چه نوع کسب و کارهای دیجیتالی تحت تأثیر قوانین ایالات متحده در این زمینه قرار می گیرند کسب و کارهایی

نام من “مارکو سنتوری” است و در شرکت های تجاری به عنوان وکیل تجاری به کار مشغول هستم. به طور خاص کار من معرفی کسب و کار واحدهای پول دیجیتال است. من همچنین رئیس کمیته امور نظارتی مؤسسه Bitcoin هستم. در این سری مقاله قصد دارم مطالب و اطاعات پایه ای درباره وضعیت قوانین ایالات متحده و چگونگی اعمال آن ها بر شرکت هایی که با واحدهای پول دیجیتال کار می کنند توضیحاتی ارائه دهم. قصد دارم به کسب و کارهایی که با Bitcoin کار می کنند در ارزیابی میزان ریسک کار و ایجاد یک مدل کسب و کار مبنی بر شناخت و اطلاعات کمک کنم.
کسب و کارهایی که با Bitcoin سر و کار دارند در وضعیت دشواری قرار دارند. پرداخت های اولیه که زمانی بدون سر و صدا از زیر رادار قوانین فرار می کردند حالا به نقطه هایی شفاف و جالب توجه برای چشم های نظارتی دولت تبدیل شده اند. هفته گذشته 22 شرکت که به نحوی با Bitcoin سر و کار داشتند توسط دولت New York احضار شدن د. یکی از قاضیان آمریکا حکمی صادر کرد مبنی بر اینکه Bitcoin نوعی پول است و مؤسسه Bitcoin از طرف ایالت کالیفرنی ا نامه فرمان به توقف کار دریافت کرد.
من برایتان با استفاده از چند مثال از تجربیات خودم در این زمینه کاری و نیز مثال هایی از این صنعت به طور کل توضیح خواهم داد که چطور کسب و کارهای مختلف به صورت تحت تأثیر قوانین جدید دولت ایالات متحده قرار گرفته اند. از آن مهمتر راهکارهایی برای تطبیق دادن کسب و کار و مطابق بودن با قوانین مربوط به آن و نیز در عین حال رهایی پیدا کردن از آن ها را به شما معرفی خواهم کرد.
در این متن ها از عبارت های “واحدهای پولی دیجیتال” releve “واحدهای پولی مجازی” releve و “Bitcoin” به یک معنی استفاده خواهم کرد. با این حال باید اضافه کنم که من Bitcoin را به عنوان تنها نوع واحد پول دیجیتال قبول دارم و اینکه عبارت “واحد پول مجازی” می تواند معنایی مختلفی داشته باشد و همچنین اینکه شاید نتوان Bitcoin را به عنوان بهترین نوع واحد پول تعریف کرد.
چه نوع کسب و کارهای دیجیتالی تحت تأثیر قوانین ایالات متحده در این زمینه قرار می گیرند کسب و کارهایی که یا به صورت فیزیکی در ایالات متحده حضور دارند و یا برای شهروندان ایالات متحده کارهای خدماتی انجام می دهند و گاهی تنها کسب و کارهایی که خواهان مشتری های آمریکایی هستند به صورت کلی توسط دو نوع رژیم اداره می شوند: قوانین ارسال پول (که توسط وزارت خزانه داری به اجرا در می آید) و قوانین امنیتی (که توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار اجرا می شود).
اولین رژیم و رژیمی که طی چند ماه گذشته بیشترین توجه رسانه ها را به خود جلب کرده است قانون انتقال پول است. در تعریف کلاسیک انتقال releve پول یک کسب و کار است. کسب و کار A که وجه را از فرد B دریافت می کند و آن وجه را یا در زمانی دیگر و یا در مکانی دیگر به فرد C منتقل می کند.
سرویس releve های Western releve Union مثال بارزی در این زمینه هستند. در ایالات متحده تبعیت از قوانین انتقال پول به معنای تبعیت از قوانین فدرال و نیز قوانین دولت ایالتی است. در این بخش از توضیحات به قوانین سطح فدرال می پردازیم.
انتقال پول در سطح فدرال شبکه اجراء جرائم مالی (FinCEN) اداره وزارت خزانه داری ایالات متحده است که وظیفه نظارت بر اجرای قوانین فدرال در زمینه کسب و کارهای مربوط به خدمات مالی در ایالات releve متحده را بر عهده دارد.
FinCEN در روز 18 مارس 2013 راهنمایی منتشر کرد که در آن بیان شده بود این شبکه تفاوتی میان انتقال واحد پول دولتی (fiat) releve و یا انتقال Bitcoin که حالا دیگر آن را به نام ” ارز مجازی غیر متمرکز قابل تبدیل” می شناسند تفاوتی قائل نیست.
بدین ترتیب کسب و کارهایی که به نحوی با انتقال فروش و یا تبدیل Bitcoin سر و کار داشتند releve حالا به عنوان کسب و کارهای releve خدماتی پولی و یا به طور دقیق تر کسب و کارهای “انتقال پول” شناخته می شوند. این نوع کسب و کارها باید در FinCEN releve به ثبت برسند و نیز با قوانین و الزامات و گزارش دادن آن ها را رعایت کنند. از دید دولت فدرال کلیه کسب و کارهایی که در این زمینه فعالیت می کردند و هنوز به ثبت نرسیده اند و قصد ثبت نیز ندارند یک شنبه تبدیل به شرکت های خاطی بالقوه تبدیل شدند.
همانطور که شما نیز می توانید حدس بزنید این بیانیه releve پیشرفت عظیمی در زمینه واحدهای پول دیجیتال ایجاد کرد. برخی حتی این بیانیه releve را “نقطه عطف” Bitcoin می دانند و این امر به دلیل پیغام واضح و صریح و مثبت آن است که می گوید: Bitcoin غیرقانونی نیست. با این حال تأثیرات منفی آن نیز به همان میزان واضح و روشن بود و آن این است که اغلب ساختارهای کسب و کارهایی که با Bitcoin releve سر و کار دارند غیرقانونی هستند.
برخی از جنبه های بیانیه FinCEN کمی دلداری دهنده بودند و برخی دیگر آزار دهنده. برخی از آن ها برای کسب و کارهای موفق حکم نابودی داشت و برخی را تنها می توان گیج کننده خواند. در اینجا برخی از این موارد را ذکر می کنیم:
افرادی که تنها در ازای کالا و یا خدمات واحد Bitcoin را دریافت می کنند و یا در ازای کالا و خدمات واحد Bitcoin را ارائه می دهند تنها “استفاده کنندگان” یک واحد پول مجازی محسوب می شوند و این افراد انتقال دهنده واحد پول نیستند.
کسب و کارهایی که واحد Bitcoin را از فردی دریافت می کنند و آن را به فرد دیگری منتقل می کنند انتقال releve دهنده پول محسوب می شوند و تنها به دلیل اینکه با واحد پول رایج کشور به کسب و کار نمی پردازند از قوانین و ضوابط انتقال وجه معاف نخواهند بود.
افرادی که واحد پول Bitcoin ایجاد شده خود را به پول رایج کشور تبدیل می کنند با اینکه هرگز به عنوان یک کسب و کار به فعالیت مشغول نیستند و یا وجهی را از فردی دریافت و به فرد سومی منتقل نمی کنند انتقال دهنده پول محسوب می شوند.